【FRM精读】?GARP行为准则
备考FRM一级 | 2020-07-03
第一节职业操守与道德准则
所有的GARP成员都必须遵守如下准则:
（1）对雇主、现有客户、潜在客户、公众和其他金融服务人员做到诚实、正直
（2）在提供风险管理技术服务时给出合理的判断并保持客观独立性，不得提供、收取、索要任何礼品或接受其余能够影响其客观独立性的酬劳。
（3）确保自身提供的金融服务不被用于欺诈等违法行为。
（4）不得误导性陈述分析结果、研究报告和其他与专业相关的活动。
（5）不得参与任何不诚信、欺诈等对其风险管理专业能力产生负面影响的行为。
（6）不得参与任何损害协会、FRM头衔声誉的相关行为，不得参与损害协会颁发证书、授予FRM头衔的有效性与真实性的行为。
（7）在客户经营过程中区分道德准则与文化差异，并根据当地的文化避免出现不道德的行为，如果道德准则与当地文化产生冲突时，应该遵循更高的标准。
第二节利益冲突
所有的GARP成员都必须遵守如下准则:
（1）在任何情况下保持客观公正，向所有到受影响的机构充分披露实际的与潜在的冲突。
（2）充分并且公正地披露所有可能被合理认为会损害其客观性、独立性或妨碍其对雇主、客户、潜在客户尽职尽责的事项。
第三节保密性原则
所有的GARP成员都必须遵守如下准则:
（1）必须保持其工作、雇主与客户信息的保密性不得将这些机密信息用于不正当的用途，除非事先得到同意。
（2）不得利用机密信息谋取个人利益。》》想了解更多有关GARP协会热点知识点我咨询
第四节共同遵守的准则
所有的GARP成员都必须遵守如下准则:
（1）遵守所有相关的法律、行业规则和准则，不得在知情的情况下参与或者协助参与违法违规的事项。
（2）从职业操守上尽职尽责，不得将自己的本职工作外包他人执行。
（3）了解客户与雇主的需求并提供合适的风险管理服务于建议。
（4）勤尽责，不夸大风险管理结果的准确性与真实性。
（5）充分披露在风险管理方面认知与经验的局限性，以及受相关法律与规则的制约性。
第五节职业与道德准则的较佳实践
所有的GARP成员都必须遵守如下准则:
（1）以勤勉尽责的态度独立地执行所有的工作，GARP成员应该收集分析和发布具有较高专业客观水准的风险信息。
（2）熟练掌握现有被行业普遍认可接受的风险管理方法，并且对违背这些方法的因素要详细列明。
（3）确保沟通的信息都是真实有效的数据，不含有任何虚假的信息。
（4）在陈述风险分析与建议时做一个事实与观点之间的区分。
第六节违反GARP行为准则的处罚
上所有的GARP成员都应该遵守协会的行为准则以及所在地的法律法规，如果当协会的行为准则与当地的法律发生冲突时，应当优先遵守当地的法律法规。
倘若违反了协会的相关准则，一经官方正式核实，协会可能会暂时或永久取消其GARP协会会员的资格，也可能会暂时或永久取消其使用FRM头衔的资格。
名师解惑
在此章节中，FRM考试主要考察GARP成员所需遵守的职业与行为准则，以及违反准则会遭受哪些处罚
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